Jak przeciwdziałać praniu brudnych pieniędzy?

Przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy w przedsiębiorstwach — AML

Podczas zakładania własnego przedsiębiorstwa mamy do czynienia z wieloma sprawami, które na pierwszy rzut oka wydają się bardzo skomplikowane. Jednym z nich jest z pewnością AML. AML to skrót od słów „Anti Money Laundering”, co po polsku oznacza „przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy. Jest to wymóg niezbędny do spełnienia, aby móc prowadzić własną działalność na terenie Polski. Oprócz niego należy zadbać o BHP, ochronę danych osobowych oraz działalność nieszkodzącą środowisku. Zapisy o AML  zostały zawarte w ustawie o przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, której fundamentem są zarządzenia Unii Europejskiej, mające na celu zapobieganie wykorzystywania struktur finansowych do określonych w ustawie czynności. Prawo wymusza na firmach spełnienie wymienionych warunków, które są w stanie uchronić podmioty przed oszustwami finansowymi. Ochrona dotyczy bezpośrednio zarówno firm jak i klientów a pośrednio całego społeczeństwa. Przestrzeganie prawa pozwala przedsiębiorcom na uniknięcie posądzenia o popełnienie przestępstwa, a z poziomu czysto pragmatycznego zabezpiecza firmę przed ewentualnymi karami związanymi z niespodziewaną kontrolą. Przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy wymaga podjęcia konkretnych kroków i wdrożenia odpowiedniego, efektywnego systemu.

Zautomatyzowane przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy

Procedura zapobiegania AML może wydawać się uciążliwa, ponieważ powoduje komplikacje na poziomie techniczno-instytucjonalnym, ale istnieją zautomatyzowane rozwiązania, które znacząco ułatwiają poradzenie sobie z określonym przez ustawę obowiązkiem. Przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy może być więc komfortowe i tanie, a do tego skuteczne niezależnie od wielkości zainteresowanego przedsiębiorstwa. Mowa tutaj o mikrofirmach, małych i średnich firmach oraz dużych firmach. Zaletą zautomatyzowanego działania analitycznego jest indywidualny pakiet narzędzi, który będzie się różnił w zależności od profilu przedsiębiorstwa. Duże firmy mają też szansę na korzystanie z bieżącego doradztwa. W zestawie znajdą się odpowiednie spersonalizowane dokumenty oraz rozwiązania dotyczące AML. Do dyspozycji firmy będzie też możliwość modyfikowania ustawień, co w efekcie stworzy rozwiązanie skrojone idealnie pod nią. Możliwość dostosowania opcji obejmie analizę podmiotów i transakcji oraz generowanie raportów i zawiadomień do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF).